신한금융투자(대표이사 이영창)는 2021년 말 기준 IRP 총비용부담률에서 증권업계 최저, 비원리금 수익률에서 증권업계 1위를 달성했다.

총비용부담률은 퇴직연금 적립금에서 계좌 관리수수료와 펀드 보수 등이 차지하는 비율을 의미한다. 신한금융투자의 2021년 말 IRP 총비용부담률은 0.32%로, 평균인 0.51%보다 크게 낮고 증권업 사업자 중 가장 낮다.

또한 모바일 앱 ‘신한 알파’를 통해 계좌를 개설한 경우 계좌 관리 수수료를 완전히 면제하고 있으며, 지점을 방문해 개설한 계좌의 수수료도 업계 최저 수준이다. 특히 펀드에 대해 운용관리수수료 20% 할인을 제공함으로써 펀드 투자자의 장기수익률 증가에 이바지하고 있다.

이 같은 노력으로 신한금융투자는 고용노동부 주관 2021년 퇴직연금 사업자평가에서 ‘수수료 효율성 평가지표 상위 10% 사업자’로 선정됐다.

신한금융투자는 수익률 부문에서도 우수한 성과를 내고 있으며, IRP 비원리금 수익률은 2021년 말 10.65%로 증권업 사업자 중 1위를 달성했으며, 이는 증권업 평균인 7.99%를 크게 넘는 수익률이다.

신한금융투자는 리서치 전망과 투자전략에 기반해 상품을 추천하고, 개인 투자성향에 따라 맞춤형으로 모델 포트폴리오를 제공한다. 아울러 정기적으로 모바일 기반 카드뉴스를 발송해 고객이 쉽고 편하게 투자 정보를 접하고 투자 판단을 내릴 수 있도록 돕는다.

또한 신한금융투자는 전국 80개 지점에 퇴직연금 전문가인 ‘퇴직연금 파이오니어’ 196명을 배치해 전문 은퇴자산 관리서비스를 제공하고 있으며, 수수료 면제 계좌에 대해서도 동일한 자산관리서비스를 제공한다.

신한금융투자 박성진 퇴직연금사업본부장은 “퇴직연금은 장기 투자상품으로, 수수료 차감 연 수익률이 1%만 차이가 나도 연금 수령 시 큰 차이가 있으므로 수수료와 수익률을 꼼꼼히 따지는 것이 가장 중요하다”며 “고객의 투자가 오랜 기간 지속해서 성공하도록 세밀한 수익률 관리와 고객 친화적인 수수료 체계를 이어가겠다”고 밝혔다.

신한금융투자는 3월 31일까지 ‘IRP 가입 및 이전 이벤트’를 실시 중으로, 신규가입 후 입금한 금액별 경품 추첨 혜택을 제공하고 있다. 또한 퇴직금 또는 타사 퇴직연금을 신한금융투자 IRP 계좌로 이전한 고객 대상으로 금액별 백화점상품권을 추첨해 제공한다.